Аналитик объяснила, какие переводы банки считают подозрительными с января

С 1 января банки усилили контроль за переводами граждан. Теперь оценивается не отдельная транзакция, а общая логика финансового поведения клиента, пояснила агентству «Прайм» аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Гаянэ Замалеева.

Банки особенно внимательно следят за регулярными переводами между физическими лицами, которые не имеют очевидного экономического обоснования. В первую очередь это схожие суммы, поступающие от разных отправителей. Риски возрастают при дроблении платежей и резких изменениях оборотов по счетам. Также важно, откуда поступают средства и соответствуют ли расходы официальным доходам.

«Особое внимание вызывает указание в назначении платежа формулировок с коммерческим оттенком при операциях между частными лицами. Это явный сигнал для системы мониторинга, что личная карта фактически используется как расчетный счет», — отметила Замалеева.

Она рекомендует не применять личные карты для ведения бизнеса, легально оформлять все доходы и тщательно прописывать суть финансовой операции в назначении платежа.

Источник и фото - ria.ru