Совфед одобрил ужесточение контроля за финоперациями экстремистов
10.12.2025 12:57
Сенаторы одобрили новый закон, который значительно ужесточает надзор за денежными операциями физических лиц, включенных в соответствующие списки.
На сегодняшний день лица, находящиеся под подозрением и внесённые в специальные перечни, имеют право распоряжаться своими средствами и имуществом исключительно в целях обеспечения базовых жизненных потребностей — как своих, так и членов семьи, не имеющих собственного дохода. Это включает получение и расходование зарплаты, пенсий, стипендий, пособий и других социальных выплат. Однако правительство совместно с Банком России установило лимит таких расходов, который не должен превышать 10 тысяч рублей на каждого члена семьи.Данная законодательная инициатива направлена на предотвращение финансирования террористической и экстремистской деятельности через легальные финансовые каналы, при этом сохраняя минимальные социальные гарантии для граждан и их близких. Введение таких ограничений позволит более эффективно отслеживать подозрительные транзакции и снижать риски для общественной безопасности без ущемления прав на получение необходимых средств к существованию. В дальнейшем планируется совершенствовать механизмы контроля и расширять сотрудничество между государственными органами для обеспечения комплексного подхода к борьбе с угрозами экстремизма.В последнее время правительство получило расширенные полномочия в регулировании финансовых операций граждан, что отражено в новом законодательстве. Согласно этому закону, государственные органы теперь могут самостоятельно определять виды иного дохода, который лица, включенные в специальный перечень, смогут использовать для обеспечения своей жизнедеятельности. Это нововведение направлено на более гибкое и контролируемое управление денежными потоками таких граждан.При этом все финансовые операции, связанные с указанными доходами, подлежат обязательному согласованию с Росфинмониторингом. Для получения разрешения необходимо подать соответствующее заявление, в котором следует подробно указать планируемые операции, а также банки и банковские счета, через которые будут проходить эти транзакции. Такой порядок введен для повышения прозрачности и предотвращения незаконного использования средств.Кроме того, физические лица, чьи денежные средства находятся под заморозкой или блокировкой, получают дополнительные права. Помимо возможности ежемесячно получать гуманитарное пособие, им предоставляется право оплачивать налоги, штрафы и другие обязательные платежи. Это позволяет им сохранять финансовую дисциплину и выполнять свои обязательства перед государством, несмотря на ограничения в доступе к своим средствам.Таким образом, новый закон не только расширяет контроль за финансовыми операциями граждан, но и обеспечивает баланс между защитой интересов государства и поддержкой граждан в трудных ситуациях. Введение таких мер способствует более эффективному управлению финансовыми ресурсами и снижает риски злоупотреблений.Для обеспечения эффективного контроля и предотвращения незаконного финансирования, граждане и организации обязаны заблаговременно уведомлять уполномоченные органы о своих планируемых финансовых операциях. В частности, необходимо подать заявление в межведомственную комиссию по противодействию финансированию терроризма и экстремизма, подробно указав предполагаемые операции, а также используемые банки и счета. Это требование направлено на повышение прозрачности и минимизацию рисков злоупотреблений в финансовой сфере.Если по каким-либо причинам проведение операций через банковский счет становится невозможным, заявители должны предоставить обоснованное объяснение в своих заявлениях, направленных в Росфинмониторинг и межведомственную комиссию. В таких случаях важно также указать альтернативные способы осуществления финансовых операций, чтобы обеспечить законность и контроль над движением средств.Особое внимание уделяется операциям физических лиц, находящихся в розыске и имеющих подозрения в причастности к экстремистской или террористической деятельности. Для таких лиц все финансовые операции будут приостанавливаться до выяснения обстоятельств, что служит дополнительной мерой безопасности и предотвращения финансирования противоправных действий. Таким образом, комплексный подход к контролю финансовых потоков способствует укреплению национальной безопасности и соблюдению законодательства.В современных условиях усиления мер по противодействию финансовым преступлениям и обеспечению национальной безопасности особое внимание уделяется контролю за операциями с денежными средствами и имуществом организаций и физических лиц, подозреваемых в диверсионной деятельности. В частности, операции по банковским счетам (вкладам) и другие финансовые транзакции таких субъектов будут приостанавливаться для предотвращения возможного финансирования противоправных действий.Законодательство также устанавливает строгие сроки для применения мер по блокированию активов: такие меры должны вступать в силу не позднее 24 часов с момента публикации информации на официальном сайте Росфинмониторинга о включении соответствующей организации или физического лица в специальный перечень. Ранее этот срок составлял один рабочий день, что свидетельствует о стремлении ускорить процесс реагирования на потенциальные угрозы.Кроме того, в соответствии с рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), законодательно закреплено требование о безусловном и незамедлительном применении мер по замораживанию денежных средств и иного имущества лиц, указанных в резолюциях Совета безопасности ООН. Эти меры осуществляются без предварительного уведомления субъектов и распространяются на все принадлежащее им имущество, что обеспечивает эффективное предотвращение использования финансовых ресурсов в целях, противоречащих международным нормам безопасности.Таким образом, комплексный подход к блокированию активов и контролю за финансовыми операциями способствует укреплению правопорядка и снижению рисков, связанных с финансированием диверсий и других противоправных действий. Внедрение оперативных и жестких мер позволяет своевременно реагировать на угрозы и защищать экономическую стабильность страны.В правовой системе важным принципом является момент вступления закона в силу, который обычно определяется датой его официального опубликования. Согласно общепринятой практике, закон начинает действовать именно с этой даты, что обеспечивает прозрачность и предсказуемость для всех участников правовых отношений. Однако следует учитывать, что в некоторых случаях отдельные положения закона могут иметь иные сроки вступления в силу, установленные самим законодательным актом. Такие специальные сроки могут быть предусмотрены для обеспечения плавного перехода к новым нормам или для адаптации субъектов права к изменившимся требованиям. Таким образом, несмотря на общий принцип, регламентирующий начало действия закона, законодательство предусматривает гибкость в установлении сроков, что способствует более эффективному применению правовых норм на практике. В итоге, понимание момента вступления закона в силу и исключений из этого правила является ключевым для правильного соблюдения и реализации правовых норм в обществе.Источник и фото - ria.ru
